Contoh Pembandingan

Benchmarking adalah cara mengevaluasi metrik kinerja dalam organisasi tertentu dengan membandingkannya dengan kinerja serupa di satu atau lebih (biasanya eksternal) sumber - ini mungkin organisasi yang bersaing, standar industri atau kompilasi yang terbaik dalam industri.

JD Powers dan Industri Otomatis

JD Powers Company menyediakan benchmarking bagi industri otomotif dan pelanggannya yang menetapkan seberapa baik berbagai aspek produk otomotif memuaskan pembeli. Cakupan komprehensif dan menghasilkan peringkat di beberapa bidang:

  • Kualitas Awal: Menilai kualitas mobil dengan "menganalisis masalah yang dilaporkan oleh pemilik dalam 90 hari pertama kepemilikan."
  • Ketergantungan: Menggunakan laporan oleh pemilik asli mobil berusia tiga tahun untuk menentukan mana yang paling dapat diandalkan.
  • Performa dan Banding Keseluruhan: Studi Eksekusi dan Tata Letak Tenaga Otomotif Powers menggunakan tanggapan lebih dari 80.000 pembeli untuk mengetahui seberapa puas mereka dengan kendaraan mereka setelah 90 hari pertama. JD Powers mencatat bahwa produsen mobil bergantung pada metrik APEAL untuk produksi dan keputusan desain di masa depan.
  • Penjualan dan Layanan: Menggunakan beberapa tolok ukur khusus, seperti kepuasan pelanggan terkait dengan peralatan ban asli, untuk membuat profil setiap mobil yang terkait dengan penjualan dan kinerja layanannya.

Salah satu situs pembandingan paling populer perusahaan (Bandingkan Mobil) memungkinkan calon pembeli untuk membandingkan empat kendaraan pilihan mereka sehubungan dengan harga, sasis, dimensi internal dan eksternal, aksesori, power train, keselamatan, klasifikasi EPA, tempat duduk, dan garansi pabrik. Perusahaan juga menyediakan profil individual untuk setiap mobil yang dipilih, menilai peringkat keseluruhan kendaraan di antara semua kendaraan yang sama dan memberi peringkat "Di antara yang Terbaik, " "Lebih Baik Daripada Paling Banyak, " "Tentang Rata-Rata" atau "Selebihnya."

Benchmarking Pasar Saham

Hampir setiap aspek pasar saham AS diperbandingkan secara luas. Bahkan sebuah diskusi tentang rentang penuh dari tolok ukur terkait ekuitas jauh melampaui batas-batas satu pasal.

Salah satu jenis pembandingan yang sangat berguna bagi investor ritel adalah pembandingan reksadana.

Benchmarking Reksa Dana

Mengurangi risiko dengan mendiversifikasi investasi di banyak perusahaan yang berbeda di beberapa sektor usaha yang berbeda adalah penting untuk keberhasilan investasi. Tetapi seorang investor ritel individu jarang memiliki modal yang cukup untuk melakukan diversifikasi yang memadai dengan membeli saham individu saja. Sebaliknya, ia dapat berinvestasi dalam satu atau lebih reksa dana - kendaraan investasi mengumpulkan uang dari banyak investor untuk membuat portofolio efek yang dikelola oleh profesional manajemen pasar. Karena kinerja dan berbagai biaya manajemen reksa dana individual di sektor pasar tertentu dapat sangat bervariasi, investor ritel bergantung pada tolok ukur yang luas oleh pialang besar seperti Charles Schwab, bersama dengan perusahaan lain seperti Morningstar yang didedikasikan semata-mata untuk evaluasi dan benchmarking.

Contoh Pembandingan Reksa Dana

Jika Anda ingin membeli reksa dana dengan kepemilikan perusahaan-perusahaan besar AS yang telah mengungguli sektor pasar mereka, Anda dapat membuka halaman pemilihan reksa dana pialang Anda, dalam contoh ini, Charles Schwab. Di sana Anda dapat memanggil profil _large besar pertumbuhan perusahaan - perusahaan dengan kapitalisasi $ 10 miliar atau lebih yang tumbuh lebih cepat daripada perusahaan besar lainnya. Memasukkan dua kriteria ini memberi Anda profil 305 perusahaan AS. Anda selanjutnya dapat mempersempit pilihan Anda dengan memperkenalkan kriteria tambahan.

Karena salah satu prediktor kinerja reksa dana yang paling dapat diandalkan adalah biaya pengelolaan dana, Anda dapat memutuskan untuk membatasi pilihan Anda pada dana dengan biaya manajemen tahunan yang sangat rendah, yaitu kurang dari 0, 5 persen. Ini menyisakan enam perusahaan. Anda dapat mempersempit pilihan Anda sekali lagi dengan membatasi pilihan Anda pada perusahaan dengan peringkat kinerja Morningstar setidaknya tiga dari lima bintang. Ini menyisakan satu reksa dana tunggal: Vanguard's Diversified Equity Fund, Saham Investor, dengan simbol VDEQX.

Kriteria penting lainnya untuk kinerja reksadana adalah perbandingan dengan indeks S&P 500, Standard dan Poors 'stock dari 500 perusahaan besar AS. Pergi ke halaman VDEQX Schwab di rumah, Anda akan melihat bahwa selama 12 bulan terakhir sejak tanggal evaluasi, 11 Februari 2018, VDEQX secara tipis mengungguli indeks S&P 500, setelah memperoleh keuntungan $ 2.176 pada investasi $ 10.000, dibandingkan dengan gain indeks S&P 500 sebesar $ 1.264. Anda juga dapat membandingkan pengembalian VDEQX dengan benchmark S&P 500 selama periode tiga, lima dan 10 tahun yang lebih lama. Selama periode tiga dan lima tahun, patokan S&P 500 secara tipis mengungguli VDEQX, dan lebih dari 10 tahun kedua pertunjukan itu hampir identik.

Apa yang Anda ketahui adalah bahwa kinerja VDEQX secara konsisten sangat mirip dengan kinerja benchmark S&P. Ini cukup bagus, karena hampir 90 persen manajer reksa dana aktif berkinerja lebih buruk dari standar S&P. Reksa dana aktif adalah reksadana dengan saham individual yang dipilih oleh manajer investasi, bukan reksadana pasif yang hanya cocok dengan portofolio indeks tertentu.

Pesan Populer