Arus Kas vs. Tabungan Tunai

Arus kas berkaitan dengan arus masuk dan keluar uang perusahaan selama periode tertentu, sementara sebagian dari pendapatan yang disisihkan dan diakumulasikan dalam rekening bank umumnya dikenal sebagai tabungan. Manajemen arus kas yang tepat sangat penting untuk menjaga bisnis keluar dari red, tetapi tabungan adalah alat yang dapat memberikan bantuan keuangan setelah masalah arus kas timbul.

Item Arus Kas

Mengidentifikasi transaksi mana yang menghasilkan uang tunai dan yang menggunakannya penting untuk manajemen keuangan yang baik. Penjualan adalah transaksi paling penting yang berulang kali menghasilkan uang tunai, tetapi pinjaman dan modal tambahan dari pemilik juga dapat menyediakan sumber dana sementara. Penggajian dan bahan-bahan yang membentuk bagian dari harga pokok penjualan biasanya mewakili arus kas keluar terbesar untuk suatu bisnis. Pengeluaran seperti sewa, utilitas, dan pembelian peralatan modal juga berkontribusi terhadap arus kas keluar.

Arus Kas Positif

Untuk menghindari masalah likuiditas kas, arus kas masuk harus lebih besar dari aliran keluar untuk menghasilkan arus kas positif atau surplus kas selama periode tertentu. Surplus kas dihasilkan dari manajemen arus kas masuk yang hati-hati terhadap pengeluaran, tetapi ini tidak selalu diartikan sebagai laba. Surplus tunai yang persisten dan besar juga tidak mengindikasikan kesehatan keuangan yang baik; mungkin tidak menguntungkan jika dana tersebut tidak digunakan untuk melakukan pembelian yang dapat menghasilkan lebih banyak pendapatan.

Perencanaan dan Penambahan

Masalah arus kas dapat muncul dengan cepat jika Anda tidak tahu cara mencegah kekurangan uang tunai, itulah sebabnya setiap bisnis harus membuat jadwal arus kas yang efektif. Menambah arus kas dan membangun praktik bisnis arus kas yang baik juga berkontribusi terhadap arus kas positif. Meminimalkan atau menjual piutang, memperpanjang jangka waktu pembayaran kepada pemasok, membayar dengan opsi saham dan membeli alih-alih peralatan leasing adalah beberapa cara untuk menambah arus kas.

Manfaat Penghematan

Rekening tabungan yang memadai adalah alat keuangan penting yang dapat membantu mencegah bisnis Anda dari kejatuhan begitu masalah arus kas terjadi. Manajemen arus kas yang tepat yang menghasilkan surplus dan laba tunai merupakan prasyarat untuk menabung. Membangun mekanisme tabungan yang secara otomatis menyisihkan sebagian pendapatan sebagai tabungan adalah praktik bisnis yang baik yang dapat menghasilkan hasil positif seiring waktu. Rekening tabungan biasanya diikat dengan rekening giro dan investasi dan dapat memperkuat hubungan keuangan yang baik dengan bank lokal Anda.