Apa Perbedaan Antara Manajer Investasi & Kustodian?

Meneliti dan merencanakan strategi investasi pribadi dapat mengekspos terminologi yang membingungkan atau disalahpahami. Konsep di balik istilah "manajer investasi" dan "penjaga" adalah salah satu contohnya. Mengetahui perbedaan antara keduanya dapat membantu investor lebih memahami apa yang masing-masing lakukan dan mana yang investor butuhkan untuk mencapai tujuan keuangan mereka.

Manajer Investasi

Manajer investasi mengawasi perolehan, penjualan dan investasi sekuritas dan instrumen keuangan lainnya untuk dana tertentu. Manajer meningkatkan dan memelihara aset, seperti saham, obligasi, dan real estat, sehingga dana dan investornya mendapat untung. Baik organisasi dan individu dapat disebut sebagai manajer investasi. Sebagai contoh, dana pensiun, perusahaan, bank dan perusahaan asuransi dianggap sebagai manajer investasi untuk portofolio yang mereka buat yang diinvestasikan publik. Setiap organisasi juga memiliki manajer investasi individu yang mengawasi setiap portofolio investasi.

Tentukan Kustodian

Kustodian adalah individu atau badan hukum yang ditugasi menjaga properti atau akun orang lain. Badan hukum seperti bank juga merupakan bentuk kustodian yang dikenal sebagai lembaga kustodian. Lembaga kustodian memiliki dan memelihara aset untuk pelanggan. Kustodian juga dapat mengawasi pembelian, penjualan, dan pemeliharaan investasi untuk individu atau entitas terpisah, seperti korporasi. Namun, seorang penjaga bertindak atas nama pemilik akun dan biasanya tidak membeli atau menjual investasi tanpa persetujuan pemilik. Kustodian dapat berupa individu, bank atau perusahaan kepercayaan, atau agen keuangan.

Menggunakan Kustodian

Layanan kustodian, kadang-kadang disebut sebagai layanan kustodian atau kustodian, ditawarkan oleh bank, penasihat investasi dan lembaga keuangan lainnya. Layanan kustodian digunakan oleh pemilik akun yang tidak tersedia atau yang tidak ingin mengelola kegiatan sehari-hari dari berbagai investasi dan rekening bank mereka. Persyaratan untuk mengelola pelaporan kompleks dan catatan kepatuhan atau menangani strategi pajak dan transaksi kompleks membuat banyak orang mencari layanan kustodian.

Perbedaan

Kustodian dapat disewa oleh pelanggan, atau ditunjuk secara hukum atau ditugaskan oleh lembaga keuangan untuk melindungi properti dan akun seseorang. Di sisi lain, manajer investasi mengawasi dana tertentu atau sekelompok dana. Di mana agen kustodian mengelola dokumen dan transaksi akun pribadi, manajer investasi fokus pada membangun aset dalam portofolio investasi. Penjaga dapat bekerja bersama dengan seorang manajer investasi.