Cara Menumbuhkan Buku Anda Sebagai Bankir

Wells Fargo Bank menggambarkan tugas para bankir pribadinya sebagai memberikan nasihat dan layanan ahli kepada pelanggan bank dan menawarkan solusi keuangan untuk membantu pelanggan dengan biaya besar, seperti menabung untuk kuliah, membeli rumah dan merencanakan pensiun. Sebagai bankir swasta atau bisnis, bagian dari pekerjaan Anda adalah menemukan cara untuk melakukan lebih banyak bisnis dengan pelanggan yang sudah ada dan mendatangkan pelanggan baru untuk bank. Salah satu cara untuk membangun buku bisnis Anda adalah mengembangkan reputasi sebagai bankir yang dapat diandalkan oleh pelanggan Anda untuk menyelesaikan masalah keuangan mereka.

1.

Memberikan layanan pelanggan yang sangat baik. Ini termasuk mengenal pelanggan Anda dengan mengajukan pertanyaan terkemuka sehingga Anda dapat menawarkan produk dan layanan bank Anda. Undang mereka untuk mampir untuk meninjau akun dan kebutuhan layanan mereka. Selalu menawarkan secangkir kopi untuk mempromosikan rasa kepercayaan pribadi.

2.

Mintalah referensi setiap kali Anda melakukan layanan yang dihargai oleh pelanggan. Tanyakan apakah dia mengenal orang lain yang mengalami masalah yang sama dan menyebutkan bahwa Anda akan dengan senang hati memberikan bantuan yang diperlukan. Minta pengantar email atau sarankan agar pelanggan Anda memperkenalkan Anda secara langsung.

3.

Jejaring dengan kelompok bisnis lokal, seperti kamar dagang, klub layanan masyarakat, tim olahraga pemuda dan asosiasi industri. Lihat di situs jejaring sosial, di bagian kalender surat kabar lokal dan lakukan pencarian Internet untuk grup jejaring bisnis di wilayah Anda.

4.

Mengolah akuntan lokal, pengacara dan perusahaan real estat. Orang-orang ini menangani keuangan pelanggan mereka dan sering menemukan masalah yang mungkin bisa Anda selesaikan. Jika Anda dapat membuat pekerjaan mereka lebih mudah dengan membantu pelanggan mereka, mereka akan mengirimi Anda referensi yang bagus. Ingatlah untuk membalas budi.

5.

Adakan lokakarya informasi untuk pelanggan bank dan calon pelanggan jika bank Anda mengizinkan. Presentasikan topik tentang apa yang harus disimpan dalam brankas, bagaimana menempatkan rekening bank dalam kepercayaan keluarga, cara menggunakan layanan online bank Anda dan menampilkan banyak layanan yang ditawarkan bank Anda.

Tip

• Membangun buku nasabah bank dan mengoptimalkan bisnis yang Anda dapatkan dari mereka membutuhkan taktik penjualan hubungan yang terampil. Pelanggan ingin tahu Anda peduli dengan bisnis mereka. Mereka bekerja keras demi uang mereka dan sering bingung dengan urusan keuangan. Mereka juga tidak punya banyak waktu untuk duduk dan mencari cara memanfaatkan layanan yang ditawarkan bank Anda.

Peringatan

• Sebelum Anda melakukan pemasaran apa pun, terutama jika Anda ingin mengadakan atau berbicara di acara-acara, tanyakan kepada bank Anda untuk memverifikasi apakah ada peraturan atau masalah pertanggungjawaban yang harus Anda ketahui. Setiap kali memasarkan produk keuangan, jangan gembar-gembor nilainya. Pendekatan penjualan keras tidak bekerja dengan baik ketika berhadapan dengan uang orang dan bisa mengakibatkan tuntutan hukum atau keluhan kepada majikan Anda.