Standar CFP untuk Membuka Kantor Anda Sendiri

Jika Anda berpikir untuk memasuki industri perencanaan keuangan, mendapatkan sertifikasi dalam penunjukan Perencanaan Keuangan akan memberi Anda keunggulan dibandingkan pesaing Anda. Penunjukan CFP sangat dihormati di industri perencanaan keuangan karena standar praktik yang ketat. Untuk membuka kantor CFP, Anda harus lulus persyaratan pendidikan yang diperlukan dan mengatur praktik Anda sesuai dengan standar praktik CFP dan aturan perilaku.

Menjadi CFP

Sebelum Anda dapat membuka kantor Anda sendiri, Anda harus mendapatkan sebutan CFP. Ini adalah proses empat langkah. Persyaratan pendidikan mengharuskan Anda untuk lulus kursus yang disetujui CFP yang melatih Anda di semua bidang perencanaan keuangan. Anda juga membutuhkan gelar sarjana atau lebih tinggi. Anda kemudian harus lulus ujian dua hari yang dirancang oleh dewan CFP. Sebelum Anda dapat menggunakan penunjukan CFP, Anda harus bekerja di bidang perencanaan keuangan setidaknya selama tiga tahun. Langkah terakhir adalah bagian etika di mana dewan CFP meninjau tindakan disipliner terhadap Anda yang dapat mencegah Anda dari disetujui.

Membuka Kantor

Setelah Anda menerima sertifikasi CFP, Anda dapat membuka praktik Anda. Meskipun Anda dapat membuka kantor perencanaan keuangan tanpa sertifikasi CFP, akan jauh lebih sulit untuk menemukan klien. Disarankan untuk mendapatkan pengalaman perencanaan keuangan Anda di perusahaan lain sebelum membuka kantor Anda sendiri. Standar praktik CFP tidak menetapkan aturan khusus tentang pembukaan kantor. Anda dapat menjalankan bisnis Anda sesuai keinginan selama Anda mengikuti standar perencanaan keuangan. Satu-satunya aturan kantor adalah Anda harus melaporkan perubahan apa pun ke alamat, nomor telepon, dan alamat email Anda ke dewan CFP dalam waktu 45 hari.

Menjalankan Bisnis Anda

Penunjukan CFP digunakan untuk menunjukkan keunggulan Anda dalam pelatihan di bidang perencanaan keuangan. Ini bukan lisensi untuk menjual produk asuransi atau investasi. Jika Anda hanya memegang penunjukan CFP, bisnis Anda hanya akan dapat menyediakan perencanaan keuangan dengan biaya tertentu. Anda perlu melakukan outsourcing penjualan asuransi atau investasi ke perusahaan lain. Jika Anda ingin menjual produk bersama dengan rencana keuangan, Anda harus lulus ujian lisensi yang diperlukan bersama dengan ujian CFP.

Praktik Standar

Setiap perencanaan keuangan yang Anda berikan kepada klien harus mengikuti standar praktik CFP. Ini adalah proses enam langkah yang akan Anda pelajari secara detail selama pelatihan CFP Anda. Prosesnya adalah untuk membangun hubungan klien, mengumpulkan informasi yang diperlukan, menganalisis informasi, mempresentasikan rekomendasi Anda, mengimplementasikan rekomendasi Anda, dan memantau rencana yang diperlukan. Anda harus mengikuti proses ini dengan klien yang bekerja sama dengan Anda atau berisiko kehilangan penunjukan CFP Anda.

Pesan Populer