Alat Peramalan Uang Tunai

Menciptakan untung tidak berarti Anda akan dapat membayar tagihan Anda. Ada kemungkinan tagihan jatuh tempo sebelum Anda mengumpulkan cukup banyak piutang untuk menutupinya, dan ini menyebabkan kekurangan arus kas. Memprakirakan arus kas Anda akan membantu Anda menghindari jenis masalah yang terkait dengan kekurangan arus kas, termasuk peningkatan pembayaran bunga dan gangguan produksi.

Laporan arus kas

Laporan arus kas adalah alat yang penting untuk memperkirakan kapan bisnis Anda akan memiliki uang tunai untuk membayar kewajibannya. Dokumen keuangan ini menunjukkan kapan Anda dapat mengharapkan menerima uang tunai dari klien dan pelanggan dan kapan Anda harus melakukan pembayaran tunai. Anggaran master mungkin hanya menunjukkan kapan jumlah jatuh tempo, tetapi tidak bagaimana mereka akan dibayar. Misalnya, jika Anda memiliki tagihan $ 5.000 jatuh tempo pada 1 Maret, Anda mungkin dapat membayarnya menggunakan kartu kredit. Anggaran induk seringkali pembayaran rata-rata untuk menunjukkan tingkat pendapatan dan pengeluaran bulanan, tetapi mereka tidak menunjukkan kapan pembayaran jatuh tempo. Anggaran arus kas akan memasukkan jumlah, seperti pembayaran premi asuransi triwulanan, dalam empat bulan jatuh tempo, daripada membagi jumlah total premi dengan 12 dan memasukkan jumlah itu ke dalam pengeluaran setiap bulan.

Laporan Penuaan Piutang

Alat lain untuk memperkirakan uang tunai adalah laporan penuaan piutang - daftar uang yang terhutang kepada Anda, yang diperingkat dalam urutan kronologis. Laporan penjualan Anda mungkin menunjukkan Anda menjual barang senilai $ 10.000 pada 15 Juni, tetapi tergantung pada persyaratan yang Anda tawarkan kepada pelanggan Anda, Anda mungkin tidak menerima pembayaran selama 10, 30, 60 atau 90 hari. Laporan penuaan piutang usaha mungkin menyertakan catatan yang mengidentifikasi pelanggan yang terlambat membayar secara kronis atau mereka yang telah menghubungi Anda tentang masalah potensial dengan membayar tagihan mereka.

Laporan Penjualan

Laporan penjualan dapat membantu Anda memperkirakan arus kas dalam beberapa cara. Laporan penjualan aktual membantu Anda menentukan pengeluaran yang Anda hasilkan untuk memenuhi pesanan ini dan kapan Anda dapat mengharapkan pembayaran. Laporan penjualan membantu menghasilkan laporan produksi dan pembelian, yang membantu Anda memproyeksikan bahan, pasokan, energi dan kebutuhan tenaga kerja dan waktu pengeluaran ini, serta ketika Anda dapat mengharapkan untuk menerima pembayaran untuk pesanan ini.

Perhitungan Bunga

Jika Anda tidak menghitung pembayaran bunga Anda, Anda mungkin tidak memasukkannya ke dalam anggaran induk dan proyeksi keuntungan Anda. Pemilik usaha kecil sering menggunakan kartu kredit untuk meluncurkan perusahaan atau mendanai operasi, dengan bunga bulanan dimasukkan ke saldo. Jumlah ini dapat bertambah dengan cepat, karena Anda tidak perlu melunasinya karena bertambah. Melacak minat Anda akan membantu Anda mengelola kewajiban layanan utang dengan lebih baik.