Definisi Bisnis Arus Kas

Uang tunai perusahaan memainkan faktor besar dalam apakah bisnis akan bertahan. Sekalipun Anda memiliki bisnis yang menunjukkan laba, Anda harus memiliki arus kas yang cocok jika bisnis itu menghasilkan uang dan menjalankan operasi dengan lancar. Meramalkan kebutuhan arus kas adalah setengah dari perjuangan dalam menghadapi masalah arus kas.

Identifikasi

Untuk bisnis, arus kas mengacu pada berapa banyak uang yang masuk dan keluar dari anggaran perusahaan. Menghabiskan $ 5.000 untuk biaya operasional dan deposito sebesar $ 4.000, misalnya, menghasilkan arus kas negatif bersih sebesar $ 1.000.

Kesalahpahaman

Keuntungan dan arus kas bukanlah hal yang sama. Keuntungan adalah uang yang akhirnya dihasilkan oleh bisnis setelah pengeluaran dan pajak, sedangkan arus kas adalah uang yang tersedia untuk digunakan untuk biaya operasi. Ambil contoh, Perusahaan X. Sekalipun memiliki jaminan laba di bulan ke enam dari $ 10.000, masih membutuhkan arus kas dalam satu bulan untuk mencapai penjualan tersebut. Kebalikannya bisa terjadi. Produsen mungkin menjual peralatan mahal karena tidak ada yang menginginkan produknya. Itu akan memiliki arus kas tinggi karena penjualan, tetapi laba rendah karena tidak dapat menghasilkan barang untuk menghasilkan keuntungan.

Jenis

Arus kas masuk dan keluar dari bisnis. Arus kas masuk terjadi ketika perusahaan menerima uang. Ini bisa berasal dari penjualan pelanggan, meminjam uang dari bank atau investor membeli saham.

Arus keluar tunai berarti perusahaan mengirim uang keluar dari anggaran. Penggajian, persediaan, dan pengeluaran hukum adalah contoh umum dari arus kas keluar. Pembelian secara kredit, bagaimanapun, tidak dianggap sebagai arus kas keluar sampai perusahaan benar-benar membayar tunai hutang.

Menghitung Arus Kas

Perhitungan arus kas bulanan yang paling dasar memperhitungkan jumlah modal awal dalam anggaran, arus kas masuk, arus kas keluar, dan saldo akhir.

Laporan arus kas jangka panjang menjadi faktor dalam mengantisipasi arus kas masuk dan pengeluaran. Menghitung arus kas jangka panjang jauh lebih sulit daripada jangka pendek karena variabel yang tidak diketahui yang bisa muncul, seperti lonjakan permintaan yang tiba-tiba yang mengharuskan mempekerjakan lebih banyak karyawan.

Tip

Mengurangi waktu antara penjualan dan ketika Anda menerima pembayaran segera meningkatkan arus kas. Entrepreneur.com merekomendasikan faktur yang cepat dan menghubungi pelanggan jika ia lambat membayar. Pertimbangkan untuk menawarkan potongan harga kepada pelanggan yang membayar tunai.

Meningkatkan penjualan dapat mengacaukan analisis arus kas Anda. Perhatikan pengeluaran; jika mereka meningkat pada tingkat yang lebih cepat daripada penjualan, ambil tindakan cepat untuk mengendalikan mereka. Entrepreneur.com menyarankan untuk menunda pembayaran kepada pemasok selambat mungkin dan bekerja dengan vendor yang dapat memperpanjang tenggat waktu pembayaran.