Bagaimana Mengetahui Arus Kas Tahunan

Arus kas adalah perbedaan antara kas yang masuk ke bisnis kecil Anda dan kas keluar. Anda memiliki arus kas positif ketika Anda membawa lebih banyak uang tunai daripada yang Anda bayarkan selama periode akuntansi. Anda memiliki arus kas negatif ketika Anda membayar lebih dari yang Anda bawa. Anda dapat menghitung arus kas tahunan usaha kecil Anda untuk mengukur kesehatan keuangannya. Arus kas positif membuat bisnis kecil Anda tetap berjalan dan memungkinkan Anda membayar tagihan. Arus kas negatif menurunkan saldo kas Anda dan bisa memaksa Anda keluar dari bisnis.

1.

Tambahkan semua penerimaan kas yang diterima bisnis kecil Anda selama tahun itu untuk menentukan total arus kas masuk Anda. Penerimaan kas meliputi barang-barang, seperti uang yang diterima dari penjualan tunai, uang yang dikumpulkan dari faktur pelanggan dan uang investasi dari pemilik. Misalnya, anggap bisnis kecil Anda menerima $ 100.000 dari penjualan tunai dan mengumpulkan $ 75.000 dari tagihan luar biasa. Tambahkan $ 100.000 hingga $ 75.000 untuk mendapatkan $ 175.000 total arus kas masuk.

2.

Tambahkan semua pembayaran tunai yang dilakukan bisnis kecil Anda selama tahun itu untuk menentukan total arus kas keluar Anda. Anda dapat melakukan pembayaran tunai untuk berbagai item, seperti upah karyawan, pembelian inventaris, sewa, pembayaran pinjaman, pembelian peralatan, dan pajak. Dalam contoh ini, anggap Anda membayar tunai dengan upah $ 40.000, inventaris $ 70.000, sewa $ 12.000, pembayaran pinjaman $ 2.000 dan pajak $ 15.000 selama tahun berjalan. Tambahkan bersama $ 40.000, $ 70.000, $ 12.000, $ 2.000 dan $ 15.000 untuk mendapatkan $ 139.000 total arus kas keluar.

3.

Kurangi total arus kas keluar Anda dari total arus kas masuk Anda untuk menentukan arus kas tahunan Anda. Angka positif mewakili arus kas positif, sedangkan hasil negatif mewakili arus kas negatif. Melanjutkan dengan contoh, kurangi $ 139.000 dari $ 175.000 untuk mendapatkan $ 36.000 dalam arus kas tahunan positif. Ini berarti Anda menghasilkan cukup uang tunai untuk membayar tagihan Anda dan menambahkan $ 36.000 ke saldo tunai Anda.

Tip

• Tinjau arus kas Anda di tahun-tahun sebelumnya, dan ramalkan itu untuk tahun-tahun mendatang. Ini membantu Anda mengidentifikasi masalah potensial dan membantu Anda menganggarkan uang untuk berbagai siklus bisnis.