Cara Mendirikan Penerus Wali

Perwalian seringkali didirikan sebagai alat perencanaan perkebunan untuk menghitung dan mendistribusikan aset dengan benar sesuai dengan keinginan pemberi hibah setelah kematian. Sebagian besar pemberi hibah tetap menjadi wali utama kepercayaan dan semua asetnya sampai mati. Ketika pemberi meninggal, kepercayaan menjadi tidak dapat dibatalkan dan manajemen atau distribusi aset beralih ke wali pengganti. Sebagian besar perwalian menyebutkan perwalian pengganti ketika perwalian itu didirikan; namun, jika Anda perlu mengubah atau menambahkan wali pengganti, Anda dapat melakukannya dengan mengubah dokumen.

1.

Tinjau kepercayaan Anda untuk menentukan persyaratan apa pun yang ditetapkan dalam kepercayaan untuk membentuk wali pengganti. Sementara trust hidup yang dapat dibatalkan biasanya tidak memiliki batasan untuk hal ini, trust yang tidak dapat dibatalkan mungkin tidak mengizinkannya kecuali dalam hal tertentu. Setiap kepercayaan adalah unik, jadi bacalah untuk memastikan Anda melanjutkan dengan tepat.

2.

Dapatkan informasi dari wali pengganti yang dipilih termasuk nama lengkap, tanggal lahir dan alamat tempat tinggal serta nomor telepon. Jika wali pengganti Anda akan diberikan tunjangan untuk mengelola kepercayaan, dapatkan nomor Jaminan Sosial juga.

3.

Tulis amandemen untuk kepercayaan. Amandemen mencegah kebutuhan untuk menulis kepercayaan yang sama sekali baru. Di bagian atas halaman, sebutkan tanggalnya dan ini adalah amandemen untuk menamai wali pengganti. Nyatakan informasi penerus dan catat bahwa orang ini menjadi wali yang efektif setelah kematian Anda dan rekan wali serta pemberi hibah lainnya. Lebih lanjut nyatakan bahwa informasi amandemen menggantikan setiap informasi wali pengganti yang tercantum dalam dokumen kepercayaan asli. Sertakan tunjangan atau jadwal biaya yang dibayarkan kepada wali pengganti, jika ada.

4.

Tanda tangani amandemen di depan notaris. Jika Anda memiliki co-trustee (banyak pasangan menikah adalah co-trustee atas kepercayaan keluarga) keduanya harus menandatangani amandemen.

5.

Lampirkan amendemen di bagian akhir dokumen trust. Berikan bank dan perusahaan pialang tempat aset kepercayaan disimpan dengan salinan kepercayaan yang diubah untuk catatan mereka.

Hal-hal yang Dibutuhkan

• Dokumen kepercayaan

Tip

• Diskusikan tugas-tugas wali pengganti dengan kandidat sebelum secara resmi menyebut dia sebagai wali. Orang tersebut tidak hanya harus memiliki kemampuan, tetapi juga harus bersedia untuk mengelola kepercayaan dan keinginan Anda. Jika seorang anggota keluarga merasa tugas ini terlalu sulit, baik secara teknis atau emosional, mintalah seorang pengacara atau penasihat pajak untuk menjadi wali pengganti.